Словарь: термины обмена криптовалюты
Без жаргона, но и без упрощений, из-за которых потом теряют деньги.
Про перевод
- Сеть (блокчейн) — реестр, в котором живёт монета. Одна монета может существовать в нескольких сетях, и они между собой не сообщаются.
- Адрес — куда отправляется монета. У каждой сети свой формат, и по нему обычно видно, какая это сеть.
- Мемо (memo, tag, destination tag) — приписка к переводу в некоторых сетях: TON, XRP, Cosmos. Если получатель её требует, а вы не указали, монета придёт на общий счёт биржи и не найдёт вас.
- Хеш транзакции (TxID) — номер перевода в блокчейне. По нему можно посмотреть статус в обозревателе сети и доказать факт отправки.
- Подтверждение (confirmation) — включение перевода в очередной блок. Чем больше подтверждений, тем необратимее перевод.
Про деньги и курс
- Стейблкоин — монета с ценой, привязанной к валюте. USDT и USDC привязаны к доллару.
- Курс покупки и курс продажи — разные цифры. Первая — сколько обменник платит за монету, вторая — сколько берёт. Курс, названный одним числом, ничего не означает.
- Спред — разница между этими курсами. Это и есть заработок обменника.
- Проскальзывание — расхождение между ожидаемой и фактической ценой из-за того, что за время сделки рынок сдвинулся.
- Резерв — сумма, которую обменник готов выплатить прямо сейчас. Ограничивает размер разовой заявки.
Про проверки
- AML (anti-money laundering) — проверка происхождения монеты. Смотрит, не проходила ли она через адреса, связанные с преступной деятельностью.
- KYC (know your customer) — установление личности клиента. Обычно паспорт и селфи.
- Верификация — подтверждение, что плательщик и получатель — один человек. У нас она влияет на курс: с верификацией наценка ниже.
- Заморозка — приостановка выплаты до выяснения происхождения средств. Случается, когда AML показывает высокий риск.
Вопросы
- Что такое мемо и что будет, если его забыть?
- Мемо — приписка к переводу, по которой получатель понимает, кому зачислить монету. Если получатель её требует, а вы не указали, перевод придёт на его общий счёт без пометки. Ситуация решаемая через поддержку получателя, но долго.
- Чем AML отличается от KYC?
- AML проверяет монету — откуда она пришла. KYC проверяет человека — кто он. Это независимые процедуры: можно пройти KYC и не пройти AML, если монета с плохой историей.